Названы причины роста теневого рынка золота в России
Согласно данным Минфина, в России наблюдается значительный рост объемов контрафактных драгоценных металлов, особенно золота. Хотя точной официальной статистики нет, экспертные оценки указывают, что теневой сегмент рынка золота достигает 20% от легального. Учитывая, что в 2024 году физические и юридические лица приобрели 34,4 тонны золота, это означает, что от 6,5 до 7 тонн драгметалла поступили на рынок нелегально. В ответ на эту ситуацию государство планирует ужесточить контроль за оборотом инвестиционных монет, однако существуют серьезные сложности, затрудняющие решение этой проблемы.
Фото: erwin rachbauer/imageBROKER.com/Global Look Press
Золотой ажиотаж
За последние годы золото стало крайне востребованным защитным активом не только среди финансовых профессионалов, но и среди обычных граждан. Население активно приобретает инвестиционные монеты и золотые слитки в целях сохранения и приумножения сбережений. Параллельно с ростом спроса на драгметалл усиливаются проблемы, связанные с незаконным оборотом и теневым рынком золота.
Минфин разработал проект постановления, направленный на противодействие теневым операциям и повышение прозрачности оборота инвестиционных монет, которые часто используются для создания транзитных схем с последующим обналичиванием денежных средств. В соответствии с этим документом, банки будут обязаны собирать персональные данные клиентов при любых операциях с драгметаллами (включая передачу в залог и на хранение), а также информацию о купле-продаже активов, об остатках монет, их вводе и выводе из обращения. Все эти сведения необходимо будет загружать в Государственную информационную систему учета драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК). Помимо этого, банки, ломбарды и дилеры должны будут осуществлять продажи с обязательным использованием контрольно-кассовой техники (ККТ), интегрированной с ГИИС ДМДК, тогда как сейчас ККТ применяется лишь выборочно.
Повышенный интерес бизнеса и граждан к инвестициям в золото во многом обусловлен отменой НДС на покупку золота физическими лицами в 2022 году. По данным Всемирного совета по золоту (WGC), за последние три года россияне увеличили объем таких покупок почти в семь раз, а в 2024 году приобрели 34,4 тонны драгметалла, что на 9% превышает показатель 2023 года. В результате Россия поднялась с десятого на восьмое место в мировом рейтинге стран по внутреннему спросу на золото. Лидирующие позиции занимают Китай (346 тонн), Индия (239) и Турция (112), за ними следуют США (78 тонн), Иран (43), Вьетнам (42) и Таиланд (40 тонн).
В то же время, как отмечается в пояснительных документах Минфина, на российском рынке растет доля фальсифицированной продукции, что негативно сказывается на доверии потребителей к легальным поставщикам и экономике в целом. Еще в 2023 году Центробанк выявил схемы отмывания денег с использованием монет из драгметаллов, когда фиктивным компаниям перечислялись средства, которые затем использовались для покупки монет и их последующей сдачи в банк за наличные.
Криминальный переплет
Вице-президент компании «Золотая плата» Алексей Вязовский в беседе с журналистами отметил: «В России все официальные сделки с драгметаллами регулируются Федеральным законом «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» и касаются слитков или монет». С 1 марта все участники рынка обязаны вносить данные об операциях в ГИИС ДМДК. Однако, по словам Вязовского, система «не доработана», особенно со стороны монетных дворов и Гознака. Ключевая проблема заключается в отсутствии индивидуальных номеров на монетах (в отличие от слитков), что делает невозможным привязку конкретной монеты к конкретному покупателю. Учитывается лишь партия, но не каждая отдельная монета.
Эксперт предлагает разрешить банкам и дилерам выдавать соответствующие сертификаты (без необходимости перечеканки старых партий) и прикладывать их к договорам купли-продажи. Он отметил, что «Георгий Победоносец» 2025 года выпуска уже имеет сертификат, но и эти монеты не номерные, в сертификатах указаны только вес и проба, что сохраняет возможности для махинаций.
Кто является основным поставщиком нелегального золота на рынок?
Основными поставщиками нелегального золота на рынок являются так называемые «черные старатели». Они активно действуют на Дальнем Востоке, в Хабаровском крае и Магаданской области, где ведется добыча золотой руды. Практически ежедневно фиксируются случаи задержания лиц, занимающихся незаконной плавкой золота. Согласно статье 191 УК РФ, незаконный оборот драгметаллов и драгоценных камней карается тюремным сроком. Вязовский объясняет: «Если человек намыл много золота из золотоносного песка, что ему с ним делать? Никуда ведь не отнесешь. Но поскольку золото — легкоплавкий металл, можно получить слиток в домашних условиях и даже проставить фейковые номера». Более того, существуют умельцы, изготавливающие поддельные «николаевские золотые червонцы» с использованием собственных штемпелей. Подделка таких раритетов считается менее рискованной по сравнению с подделкой советских или российских золотых монет, которая классифицируется как фальшивомонетничество и наказывается крайне сурово. Поддельные «николаевские червонцы» доставляются в Москву и Санкт-Петербург и продаются партиями за наличные.
Все эти схемы находятся вне государственного контроля, способствуя росту криминализации и подрывая налоговую базу страны. Для законной добычи золота необходимо получить лицензию, выполнить ряд требований и уплачивать старательские взносы.
Какими каналами сбыта пользуются поставщики контрафактного золота?
Каналы сбыта контрафактного золота включают крупнейшие маркетплейсы. Эксперт подчеркнул: «Вы можете зайти на любой из них, вбить в поисковую строку слова «купить золотые монеты», и вам выпадут тысячи предложений». При этом законодательство не обязывает торговые площадки требовать лицензию на операции с драгметаллами от лиц, размещающих объявления о продаже. Для сравнения, чтобы стать сертифицированной дилерской компанией и вести легальный бизнес, необходимо встать на учет в Федеральной пробирной палате и ГИИС ДМДК. Вязовский также упомянул, что на маркетплейсах встречаются предложения «Георгия Победоносца» непонятного происхождения и качества от китайских продавцов.
Как рядовым потребителям защититься от этого беспредела?
Алексей Вязовский дает один совет: «Надо иметь дело исключительно с проверенными компаниями и банками, продавая и покупая золото в одном и том же месте». Он предостерегает, что помимо риска быть обманутым и получить фальшивку, можно попасть в серьезный криминальный переплет, что чревато потерей денег, имущества, здоровья и даже жизни. Эксперт указывает на связь теневого оборота «желтого металла» с такими сферами, как наркотики, финансирование терроризма, «черный нал» и контрабандный вывоз капитала. В качестве примера он привел случай в московском аэропорту Шереметьево в январе 2024 года, когда была пресечена попытка контрабанды 25 слитков золота общим весом более 36 килограммов на сумму 111 млн рублей, которые мужчина пытался вывезти из России в ручной клади.
