Специалисты компании F6, Сергей Золотухин и Дмитрий Дудков, рассказали о методах, с помощью которых злоумышленники могут незаметно для самих граждан вовлечь их в противоправную деятельность, известную как «дропперство». Они объяснили, как избежать роли невольного пособника в таких финансовых махинациях. Дропами называют людей, чьи банковские счета используют для перевода украденных денег. Злоумышленники затем просят обналичить эти средства или перевести их дальше, чтобы запутать следы преступления.
Как отмечают эксперты, для вовлечения граждан в криминальные схемы мошенники часто используют предложения о фиктивных «работах», например, курьера или сотрудника криптообменника, либо обещают выплату несуществующих социальных пособий. Когда человек соглашается, на его карту поступают средства. Затем его просят перевести эти деньги на другой счет, снять наличные и передать их кому-либо. В качестве «вознаграждения» за такие действия предлагается оставить себе часть суммы.
Аферисты также могут предлагать людям оформить множество банковских карт в различных банках и передать им их данные за определенную плату. Еще один метод мошенников — убедить потенциальную жертву установить на свой смартфон вредоносное программное обеспечение, способное похищать информацию о банковских картах.
Дроп-стоп! К вам подошли из-за угла.
Дроп-стоп! На карту денежка пришла.
Ее снимите в банкомате,
Передайте дяде,
Передайте деньги дяде
И присядьте года на три
За свои обнальные дела!
Во избежание невольного участия в финансовых махинациях эксперты F6 советуют: никогда никому не передавать свои банковские карты; не разглашать банковские реквизиты, логины, пароли и коды подтверждения из СМС. Крайне не рекомендуется устанавливать на телефон приложения по указанию незнакомцев и проводить любые операции с их банковскими картами, особенно за обещанное вознаграждение. Сергей Золотухин и Дмитрий Дудков также подчеркнули недопустимость регистрации индивидуального предпринимателя или юридического лица на свое имя по просьбе посторонних.
Представители F6 также рекомендуют немедленно информировать банк о любых подозрительных или неожиданных поступлениях на ваш счет. Злоумышленники могут специально перевести вам деньги, а затем связаться, утверждая, что это ошибка, и просить вернуть средства на другой счет. Специалисты призывают к максимальной бдительности, чтобы избежать попадания в подобные ловушки.
Недавно, 24 июня, президент России Владимир Путин утвердил закон, вводящий уголовную ответственность за деятельность «дропперов». Согласно этому документу, лицам, помогающим финансовым аферистам, грозит наказание в виде штрафа до 300 тысяч рублей или лишения свободы сроком до трех лет. Новый закон начнет действовать с 5 июля.
